Nu de pandemie “voorbij” is verklaard, beginnen veel waarnemers te beoordelen hoe regeringen hebben gehandeld. Een gebied dat aandacht verdient, zijn de miljarden dollars die op frauduleuze wijze zijn omgeleid uit COVID-19-hulpprogramma’s om mensen in nood te helpen.
Als reactie op de pandemie heeft de federale overheid stimuleringspakketten opgesteld die miljarden dollars in het probleem voor de belastingbetalers hebben gestort. In veel opzichten was de poging succesvol. De economie stortte niet in. Voor het grootste deel kregen de behoeftigen enige vorm van hulp, en onze samenleving zoals we die kennen is niet ingestort. Dus ze hadden de basis goed.
Een kolossale mislukking was echter het verrassende bedrag dat criminelen uit verschillende programma’s konden stelen. Het Labour Department schatte onlangs dat ongeveer $ 46 biljoen werd verdeeld in frauduleuze pandemische werkloosheidsuitkeringen.
Ongekende fraude
We zullen nooit het volledige gestolen bedrag weten. Californië zegt dat de staat meer dan 60 biljoen dollar aan fraude heeft geleden. Het Witte Huis schatte dat er in het hele land 80 biljoen dollar verloren ging. De geheime dienst zegt dat het ongeveer 100.000 miljard dollar is.
Recensies in je inbox: Krijg elke dag exclusieve toegang tot onze columnisten en de beste van onze columns
De federale regering heeft onlangs een nationale coördinator voor het herstel van pandemische fraude aangesteld, agent Roy Dotson, die aan CNBC vertelde: “Ik werk al meer dan 29 jaar bij de wetshandhaving en ik heb meer dan 20 jaar aan een aantal complexe fraudeonderzoeken gewerkt, en ik’ heb nog nooit zoiets gezien. op deze schaal.”
Het maakt niet uit hoe je de rekening verdeelt, de realiteit is dat het een enorme hoeveelheid geld is die verloren gaat door fraude.
Laten we voor onze doeleinden vasthouden aan de meest conservatieve schatting voor criminelen en georganiseerde misdaad: $ 46 biljoen.
Dus hoe is het gebeurd? Het Arbeidsdepartement zegt dat de criminelen in verschillende staten werkloosheid hebben aangevraagd, op naam van dode mensen, gedeponeerd met verdachte e-mailaccounts en de identificatie van federale gevangenen gebruikten.
Omdat de “regeringsdollar” een “witteboordencriminaliteit” is, kunnen mensen in de verleiding komen te denken dat niemand gewond is geraakt. Vertel dat maar eens aan mensen die afhankelijk zijn van het systeem om hun gezin te voeden. Of vertel dat aan degenen die op geld hebben moeten wachten omdat oplichters het systeem hebben verstikt met valse claims. Of de honderdduizenden van wie hun identiteit werd gestolen en vrijaf moesten nemen om te proberen hun identiteit te achterhalen.
Biden heeft een groot plan om “een einde te maken aan de honger”:Maar de president moet de dringende behoeften van het Amerikaanse volk aanpakken
De $ 46 biljoen moet ook in de juiste context worden geplaatst. Dat is meer dan zes keer het bedrag dat de federale overheid in kankeronderzoek investeert. En het budget van de Federal Bureau of Investigation is vier keer zo groot. We lieten de dieven meer dan vier keer zoveel stelen als we de goeden betaalden om ze te vangen.
En niet alle 46 biljoen dollar die ze hebben gestolen, gaat naar flitsende auto’s – een groot deel ervan wordt gebruikt om te financieren wat velen als echte misdaad beschouwen – zoals wapens en drugs.
Er moeten drie zorgen worden geuit: Het geld van de belastingbetaler ging naar criminelen. Dit niveau van fraude bedreigt de integriteit van onze socialebijstandsprogramma’s. En overheden kunnen in de toekomst misschien beter leren hoe ze fraude kunnen voorkomen.
Maar over criminelen kunnen we nauwelijks iets zeggen. Ze leerden hoe gemakkelijk het is om van regeringen te stelen, hoe moeilijk het is om gepakt te worden en hoe laks de straffen zijn als ze worden betrapt.
Beveiligingsmaatregelen aanscherpen
Waarom niet aandringen dat onze sociale verzekeringsprogramma’s dezelfde waarborgen nemen als onze banken, waaronder het eisen van ontvangers om hun identiteit, woonplaats en inkomen te verifiëren, en het verplichten van instanties om verdachte activiteiten aan een centrale autoriteit te melden. Stel je voor dat we de toegang tot overheidsgelden op dezelfde manier behandelen als de toegang tot onze persoonlijke gelden?
Bijstandsfraude is cyclisch en opportunistisch. We zagen een grote piek na orkaan Katrina en nu nog een piek tijdens de COVID-19-pandemie. Maar wees gerust, er is altijd een andere piek om de hoek. Dit is het moment om de garanties te geven die de belastingbetalers verdienen.
We moeten onze systemen moderniseren, goede checks and balances installeren, de kunstmatige barrières slechten die criminelen in staat stellen te migreren van programma naar diefstalprogramma, van staat naar staat, en bij elke stop onderweg geld stelen zonder dat er alarmbellen gaan rinkelen.
De vraag is: wie zal actie ondernemen om de volgende vlooien van Amerika te voorkomen? Het moet op federaal niveau zijn om veranderingen in regelgeving en beleid door te voeren en federale financiering die staten bereikt om verbeterde technologieën en processen te implementeren om echte verandering op de lange termijn te garanderen.
De meest recente ramp in Amerika, orkaan Ian, heeft een enorme verwoesting achtergelaten. Fraudeurs en criminelen moeten plannen hoe ze een verlaging van de federale en staatsuitkeringen kunnen krijgen die zullen volgen.
Amanda D’Amico is Vice President Risk and Fraud Strategy and Operations bij Thomson Reuters.